Zmiany w przepisach dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz wymagane działania
Dnia 8 kwietnia 2021 r. została podpisana ustawa o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw (“Ustawa”). Ustawa wdraża przepisy dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z 30 maja 2018 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (“Dyrektywa AML”). Ustawa powinna zostać opublikowana w ciągu kilku najbliższych dni, a większość jej przepisów wejdzie w życie w ciągu 14 dni od opublikowania. Ustawa wymusza na instytucjach obowiązanych wprowadzenie szeregu zmian w procesach i procedurach wewnętrznych.
Najważniejsze zmiany na gruncie nowelizacji:
- wprowadzona została nowa definicja beneficjenta rzeczywistego i osoby zajmującej eksponowane stanowiska polityczne
- rozszerzono obowiązek zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych na podmioty takie jak m.in. spółki partnerskie, europejskie zgrupowania interesów gospodarczych, spółki europejskie, niektóre trusty i spółdzielnie europejskie
- wprowadzono wymóg, zgodnie z którym weryfikacja tożsamości klienta lub beneficjenta rzeczywistego nie może już opierać się wyłącznie na informacjach pochodzących z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (“CRBR”)
- wprowadzono też nowe okoliczności, w których instytucje obowiązane będą zobligowane zastosować wzmożone środki bezpieczeństwa; poszerzono katalog przypadków, w którym instytucje obowiązane będą zobligowane zastosować środki bezpieczeństwa finansowego
- zmodyfikowano okresy przechowywania niektórych informacji
- przewidziano narzędzia umożliwiające reakcję w przypadku braku współpracy ze strony beneficjenta rzeczywistego
- zmieniono zasady dot. whistleblowing
- wprowadzono obowiązkowe szkolenia z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy
- nałożono obowiązek dokonania wpisu w rejestrze działalności regulowanej na przedsiębiorców, którzy prowadzą działalność na rzecz spółek lub trustów oraz działalność w zakresie walut wirtualnych
Zalecane działania dla instytucji obowiązanych:
- odnotowanie rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w CRBR a ustalonymi informacjami oraz podjęcie działania w celu wyjaśnienia rozbieżności
- przeprowadzenie wymaganych szkoleń
- dostosowanie wewnętrznych procedur do nowych przepisów, np. do zmian w zakresie danych zbieranych o kliencie
- zapewnienie ochrony pracownikom oraz innym osobom wykonującym czynności na rzecz instytucji obowiązanej, zgłaszającym naruszenia, przed działaniami o charakterze represyjnym
Zapraszamy do kontaktu.
